Бизнес может годами работать без судов и серьёзных претензий от государственных органов – и одновременно накапливать юридические риски.
Устаревший договор. Лицензия, условия которой изменились. Внутренняя политика, которую никто фактически не выполняет. Персональные данные клиентов без понятной процедуры обработки. Контрагент с санкционным риском. Кадровые документы, которые не соответствуют реальным отношениям с работниками.
По отдельности каждая проблема может казаться незначительной. Вместе они образуют слабые места бизнеса.
Комплаенс-аудит помогает понять, какие требования реально применяются к вашей компании, где есть юридические и регуляторные риски и что нужно исправить в первую очередь.
Содержание
- Наши услуги
- Что такое комплаенс простыми словами
- Кому нужен комплаенс-аудит
- Что проверяется во время комплаенс-аудита
- Лицензии и регуляторные требования
- AML/KYC: проверяем, распространяются ли требования на бизнес
- Контрагенты и санкционные риски
- Персональные данные
- Кадровый комплаенс
- Охрана труда
- Антикоррупционный комплаенс
- Как проходит комплаенс-аудит
- Что получает бизнес после комплаенс-аудита
- Типичные ситуации
- Часто задаваемые вопросы
Наши услуги
В зависимости от сферы деятельности, структуры компании и поставленной задачи комплаенс-аудит может включать:
- аудит юридических и регуляторных рисков бизнеса;
- анализ внутренних политик, положений, регламентов и процедур;
- проверку договоров и типовых моделей работы с клиентами и партнёрами;
- проверку лицензионных и разрешительных требований, если деятельность компании подлежит специальному регулированию;
- анализ корпоративных процедур и полномочий должностных лиц;
- проверку комплаенс-процедур в отношении контрагентов;
- оценку санкционных рисков в тех процессах, где они релевантны;
- анализ AML/KYC-процедур, если соответствующие требования распространяются на компанию;
- аудит правовых процессов в отношении персональных данных;
- проверку кадровых документов и внутренних трудовых процедур;
- анализ антикоррупционных процедур и конфликтов интересов там, где это нужно;
- подготовку перечня рисков и рекомендаций по их приоритетному устранению или контролю.
Это не универсальный пакет из одинаковых двадцати политик для каждой компании.
Сначала нужно определить, какие именно требования распространяются на ваш бизнес, и только после этого проверять документы и процессы.
АО «Максимальный захист» уже работает с комплаенсом, AML/KYC, санкционными рисками, проверкой контрагентов, кадровыми документами, охраной труда и другими направлениями защиты бизнеса.
Для первичной оценки ситуации:
Телефон: +38 (097) 888-99-77
Или напишите нам в мессенджер – мы оперативно ответим
Viber, WhatsApp, Telegram
Что такое комплаенс простыми словами
Комплаенс – это система, которая помогает компании работать в соответствии с требованиями, применимыми к её деятельности.
Это могут быть:
- законы;
- отраслевые нормативные акты;
- лицензионные условия;
- требования регулятора;
- внутренние правила компании;
- правила группы компаний;
- требования банков, инвесторов или крупных заказчиков;
- условия международного договора или корпоративной политики партнёра.
Поэтому комплаенс – это не только «есть ли у нас нужная политика».
Главный вопрос другой:
работает ли бизнес так, как написано в документах и как требует закон?
Именно это проверяется во время комплаенс-аудита.
Кому нужен комплаенс-аудит
Такой аудит особенно уместен, если:
- компания быстро выросла, а внутренние процедуры остались «как у маленького бизнеса»;
- появились новые направления деятельности;
- бизнес получил лицензию или попал под специальное регулирование;
- появился крупный инвестор, банк или международный партнёр;
- крупный клиент направил compliance questionnaire (комплаенс-анкету);
- компания выходит на международный рынок;
- выросло количество работников;
- есть большой массив персональных данных;
- собственник не уверен, какие документы и процедуры фактически нужны;
- ранее уже были претензии регулятора или государственного органа;
- руководство хочет получить независимую карту юридических рисков.
Комплаенс-аудит полезен и перед сменой собственника, привлечением инвестиций или значительной сделкой. Но если главная цель – проверить сам объект инвестирования перед покупкой, это уже ближе к отдельной услуге Due Diligence компании перед сделкой.
Что проверяется во время комплаенс-аудита
Набор направлений определяется после первичной диагностики бизнеса.
Корпоративная структура и полномочия
Проверяем, как фактически принимаются ключевые решения:
- кто имеет право подписывать договоры;
- какие полномочия директора;
- соответствуют ли внутренние документы фактической структуре;
- как оформляются решения участников;
- кто контролирует отдельные процессы;
- понятно ли распределена ответственность.
Это важно, потому что комплаенс не работает, если формально ответственен один работник, а решение фактически принимает совсем другое лицо.
Для более широкого анализа самой структуры бизнеса, учредительных документов и бизнес-модели на сайте есть отдельная услуга юридической проверки бизнес-проектов.
Договоры и взаимодействие с партнёрами
Часть юридических рисков возникает не из-за отсутствия договора, а из-за того, что стандартный шаблон не соответствует реальной модели работы.
Во время аудита можно проверить:
- типовые договоры;
- полномочия подписантов;
- порядок согласования сделок;
- ответственность сторон;
- конфиденциальность;
- правила работы с персональными данными;
- ограничения в отношении субподрядчиков;
- compliance clauses (комплаенс-оговорки);
- санкционные и антикоррупционные оговорки – когда они нужны.
Если нужно не аудировать процесс в целом, а подготовить или исправить конкретный договор, используется отдельная услуга составления и проверки договоров.
Лицензии и регуляторные требования
Для части бизнесов основной риск – не договор, а право вообще осуществлять определённый вид деятельности и соблюдение установленных для него условий.
Закон Украины «О лицензировании видов хозяйственной деятельности» определяет механизм лицензирования и понятие лицензионных условий – обязательных требований для лицензиата. По состоянию на проверку закон действует в редакции от 11.03.2026.
Поэтому во время аудита может проверяться:
- нужна ли лицензия именно для фактической деятельности;
- соответствуют ли процессы условиям лицензии;
- актуальны ли сведения;
- какие внутренние документы нужны;
- какие изменения в бизнесе нужно сообщать регулятору;
- кто отвечает за контроль требований.
Если проблема уже конкретно касается получения лицензии, на сайте есть отдельное направление получения лицензий.
AML/KYC: проверяем, распространяются ли требования на бизнес
AML/KYC часто автоматически включают в любой список комплаенса. Это некорректный подход.
Закон №361-IX определяет конкретные категории субъектов первичного финансового мониторинга и устанавливает для них специальные обязанности. Для соответствующих субъектов закон предусматривает риск-ориентированный подход, внутренние документы по финансовому мониторингу, оценку рисков и другие процедуры.
Поэтому мы сначала проверяем:
- относится ли бизнес к соответствующей категории;
- какой регулятор осуществляет надзор;
- какие именно требования применяются;
- какие внутренние документы уже есть;
- соответствует ли реальная работа утверждённым процедурам.
Для компании, на которую такие специальные требования не распространяются, может быть достаточно другого уровня проверки партнёров и платежей – в зависимости от её операций и требований контрагентов.
Контрагенты и санкционные риски
Риск может находиться не внутри компании, а в связях с поставщиками, клиентами, агентами или другими партнёрами.
Поэтому комплаенс-аудит может проверять:
- как компания выбирает нового контрагента;
- что именно проверяется до подписания договора;
- кто принимает решение при выявлении риска;
- есть ли процедура повторной проверки;
- как фиксируется результат;
- учитываются ли релевантные санкционные ограничения.
В Украине действует Закон «О санкциях» и Государственный реестр санкций. Закон определяет виды специальных экономических и других ограничительных мер.
Для детальной проверки именно партнёра логично перейти к отдельной услуге «Комплаенс / Due Diligence».
Персональные данные
Практически любая компания работает с данными работников, клиентов или контактных лиц контрагентов.
В Украине действует Закон №2297-VI «О защите персональных данных». По состоянию на проверку действующая редакция – от 14.06.2025.
Во время комплаенс-аудита можно проверить:
- какие персональные данные фактически собираются;
- зачем они нужны;
- кто имеет к ним доступ;
- какие документы регулируют их обработку;
- кому данные передаются;
- как компания реагирует на обращения субъектов данных;
- совпадает ли текст политики конфиденциальности с реальными процессами.
Если компания работает с клиентами или пользователями в ЕС, отдельно нужно проверять, распространяется ли на конкретную деятельность GDPR. Не следует автоматически писать, что GDPR применяется к каждому украинскому бизнесу.
Кадровый комплаенс
Работники – ещё одна зона юридического риска.
Комплаенс-аудит может включать проверку:
- трудовых договоров;
- должностных инструкций;
- приказов;
- правил внутреннего трудового распорядка;
- положений об оплате труда;
- процедур увольнения и дисциплинарных решений;
- конфиденциальности;
- правил работы с персональными данными работников.
Кодекс законов о труде Украины действует в редакции от 31.07.2026.
Если компании нужно отдельно привести в порядок кадровый блок, на сайте уже есть услуга подготовки и проверки кадровых документов.
Охрана труда
Для работодателя комплаенс может включать и блок охраны труда.
Закон Украины «Об охране труда» регулирует отношения по безопасным условиям труда и распространяется на работодателей в определённой им сфере.
В зависимости от вида деятельности проверяются:
- локальные документы;
- приказы;
- инструкции;
- определение ответственных лиц;
- внутренние процедуры;
- фактическое соответствие документов процессам.
Отдельное направление АО – приведение в соответствие документов по охране труда.
Антикоррупционный комплаенс
Для части юридических лиц антикоррупционная программа прямо предусмотрена законом как обязательная.
НАПК разъясняет, что антикоррупционная программа является комплексом правил, стандартов и процедур, а обязанность её утверждения для определённых категорий установлена ст. 62 Закона Украины «О предотвращении коррупции».
Во время аудита может проверяться:
- нужна ли такая программа именно компании;
- актуальна ли она;
- как определяются коррупционные риски;
- как урегулируется конфликт интересов;
- как проверяются деловые партнёры;
- как работники сообщают о нарушениях;
- работают ли процедуры фактически, а не только существуют на бумаге.
НАПК также прямо относит проверку деловых партнёров, управление коррупционными рисками и механизмы сообщения о нарушениях к элементам антикоррупционных процедур.
Как проходит комплаенс-аудит
1. Определяем регуляторный профиль компании
Сначала нужно понять:
- что именно делает бизнес;
- где он работает;
- какие лицензии имеет;
- кто его клиенты;
- какие регуляторы могут влиять на деятельность;
- есть ли международные операции;
- есть ли особые требования банков, инвесторов или группы компаний.
2. Формируем карту требований
Разделяем требования на блоки:
обязательные по закону → отраслевые → договорные → внутренние.
Это позволяет не тратить ресурсы на политики, которые компании не нужны, и не пропустить то, что действительно обязательно.
3. Проверяем документы и процессы
Анализируем не только текст документов.
Нужно увидеть, как процесс работает фактически.
Например, если политика требует согласования нового поставщика юристом, но на практике договоры подписываются напрямую менеджерами, проблема находится не в самой политике, а в невыполнении контрольной процедуры.
4. Формируем карту рисков
Проблемы целесообразно разделить, например, на:
- критические;
- существенные;
- средние;
- организационные.
При этом конкретную шкалу нужно согласовывать для самого проекта, а не выдавать её за нормативную классификацию.
5. Определяем приоритетные действия
Результат аудита должен отвечать на три вопроса:
Что нарушено или не работает?
Насколько это существенно для бизнеса?
Что делать дальше?
Без этого комплаенс-отчёт превращается в длинный перечень законов, который собственник бизнеса не может применить.
Что получает бизнес после комплаенс-аудита
В зависимости от согласованного объёма результат может включать:
- перечень выявленных юридических и регуляторных рисков;
- их приоритетность;
- перечень документов, которые нужно изменить;
- процессы, требующие отдельного контроля;
- вопросы, по которым нужна дополнительная проверка;
- план дальнейших юридических действий;
- рекомендации по внутренним процедурам.
Комплаенс-аудит не гарантирует отсутствия будущих проверок, штрафов или споров.
Его цель – помочь бизнесу увидеть риски до того, как они превратятся в конкретную проблему.
Телефон: +38 (097) 888-99-77
Или напишите нам в мессенджер – мы оперативно ответим
Viber, WhatsApp, Telegram
Соцсети: Facebook | Instagram
Типичные ситуации
Бизнес вырос, но документы не менялись несколько лет
Например, представим компанию, которая начинала с пяти работников, а сейчас имеет шестьдесят, несколько направлений и десятки контрагентов.
Формально старые документы могут существовать, но они уже не описывают реальные процессы.
В такой ситуации аудит начинается с инвентаризации: кто принимает решения, кто согласовывает договоры, кто работает с персональными данными и кто отвечает за регуляторные вопросы.
Крупный партнёр направил compliance questionnaire
Не стоит просто ставить «yes» напротив каждого пункта.
Сначала нужно проверить, действительно ли компания имеет заявленную политику, процедуру или контроль и может ли это подтвердить.
Компания выходит в новую регулируемую сферу
Появление нового направления может означать новые лицензионные, кадровые, информационные или иные специальные требования.
Правильный порядок – определить их до запуска процесса, а не после первого запроса регулятора.
Компания не знает, нужен ли ей AML
Это именно вопрос предварительной правовой квалификации.
Сначала определяется статус бизнеса по Закону №361-IX, и только после этого можно говорить о конкретном наборе AML-процедур.
Часто задаваемые вопросы
Обязателен ли комплаенс для каждого бизнеса?
Нельзя дать один ответ для всех компаний.
Конкретные обязанности зависят от вида деятельности, статуса компании и специального регулирования.
Например, отдельные требования установлены для субъектов первичного финансового мониторинга, лицензиатов и определённых категорий юридических лиц в сфере антикоррупционного законодательства.
Комплаенс-аудит и Due Diligence – это одно и то же?
Нет.
На этой странице комплаенс-аудит означает преимущественно проверку собственных процессов и соответствия компании.
Due Diligence чаще нужен для оценки другой компании, актива или сделки перед инвестированием или покупкой.
Входит ли проверка контрагентов?
Может входить как часть системы комплаенса.
Но если задача заключается именно в углублённой проверке конкретного партнёра, целесообразнее проводить отдельный Compliance Due Diligence контрагента.
Нужно ли всем внедрять AML/KYC?
Нет.
Сначала нужно определить, распространяются ли на компанию соответствующие требования Закона №361-IX и профильного регулирования.
Нужно ли переписывать все внутренние документы после аудита?
Не обязательно.
Часть документов можно оставить без изменений. Часть – актуализировать. Некоторые процедуры могут отсутствовать и требовать разработки.
Решение зависит от конкретных выводов аудита.
ВНИМАНИЕ! Материалы сайта носят исключительно информационный и общеобразовательный характер. Они не являются индивидуальной юридической консультацией, правовым заключением или рекомендацией относительно действий в конкретной ситуации. Законодательство и обстоятельства дела могут меняться, поэтому перед принятием юридически важных решений рекомендуем обратиться к адвокату для анализа ваших документов и фактических обстоятельств.